Summary in English:
In 2001 upon the closure of the Hercegovacka Bank by the international community represented by the Office of the High Representative (OHR), the Bank has opened almost immediately its branch in Ljubuski and outlet in Mostar. According to the media reports, it continued the criminal activities of the Hercegovacka Bank, i.e. money laundering of fictitious companies, but also of the powerful companies based on war profiteering, tax evasion and customs frauds. According to Walter Magazine (Walter is a respectable weekly magazine from Sarajevo, writing independently about political matters. It has changed the name in September this year to Fonus Sarajevo, which has not been published yet online. Serb press agency Beta published in 2002 the following on the Bank: “Tax authorities of Hercegovina-Neretva Canton have established that Nova Banka in Bijeljina was established with the purpose of money laundering, and as such is a criminal organisation.
Cantonal Finance Ministry reported that 130 fictitious companies carried out their activities through the branch of Nova Banka in Mostar. According to the Minister Alija Tipura, over the last six months these companies transferred through their accounts KM 211 million, evading so the payment of the taxes to the state amounting KM 35 million. The officials of Nova Banka denied any involvement in the money laundry, but confirmed that the fictitious companies are one of the facts of live and the state is the one which is providing for their existence – these companies are coming with the documents issued by the state, including the tax numbers, which they would not get if everything was going through the regular channels.” Certainly, such a justification cannot stand as according to the Law on Prevention of Money Laundering: “The banks are obliged, not only to establish the identity of their clients, but also to continuously follow up the transactions on their accounts and verify and establish if these transactions according to the nature of the account are carried out in a normal and expected manner.”
FBiH Banking Agency in May, 2003 decided to close two branches of the Nova Banka Bijeljina Bank.
Zlatko Bars, a Director of the FBiH Banking Agency issued the order to block the operation of the branches immediately. (http://www.fba.ba/en/publications/ ) Information on banking system of the Federation of Bosnia and Herzegovina As Of 12/31/03 31.12.2003. Ibrahim Polimac, a head of Public Relations Office of the FBiH Banking Agency stated: “On 09.05.2003 the FBiH Banking Agency revoked its consent for the operation of the branch of the Nova banka from Bijeljina in Ljubuski and its outlet in Mostar because of the violation of the Law on Prevention of Money Laundering and non-compliance with the Law on Banks. They were forbidden to start new transactions and to complete the started transactions within 15 days deadline. The branch and outlet in Ljubuski and Mostar did not even react to the obviously falsified documents, when different companies were opening accounts with the IDs with the same photo, but five different names. These units of Nova banka were ordered to harmonise their operation,
practice and procedures with the legislation, and the minor offence proceedings were initiated against several Bank employees, as well as complaints filed with the competent prosecutor’s office for the economic crime. Even after this they did not do anything to change the situation. On the contrary, the check in April, 2003 established a series of new illegal activities. They did not even comply with the order of the Federal Police to block the accounts of several suspected companies.” According to the Walter magazine, citing as a source a senior official of the OHR, to that point, the Bank laundered already KM 540 million, mostly at its outlet in West Mostar.
Od visokopozicioniranog funkcionera medjunarodne zajednice, Walter ekskluzivno saznaje da je pitanje dana akcija medjunarodnih snaga (repriza Hercegovacke banke) u Novoj Banci Bijeljina. Bit ce to tek pocetak cistke, koja ce, iz perspektive bankara, ali i njihovih jataka - vlasnika fiktivnih firmi - sigurno dobiti armagedonske razmjere. ((14.05.2003)
Srbijanska novinska agencija Beta je jos prije godinu dana o Novoj Banci iz Bijeljine objavila slijedece: ...Porezne vlasti Hercegovacko-neretvanskog kantona navele su da je Nova Banka u Bijeljini ustanovljena s ciljem pranja novca, te, ustvari, predstavlja kriminalnu organizaciju. Kantonalno ministarstvo finansija saopcava da je 130 laznih, fiktivnih kompanija obavljalo poslovne aktivnosti kroz filijalu Nove Banke u Mostaru. Prema kazivanju ministra Alije Tipure, ove kompanije su u proslih sest mjeseci prebacile preko racuna 211 miliona KM i tako izbjegle platiti porez drzavi u visini od 35 miliona KM. Zvanicnici Nove Banke poricu bilo kakvu povezanost s pranjem novca, ali potvrdjuju da su fiktivne kompanije zivotna cinjenica i da je drzava ta koja omogucuje njihovo postojanje jer, kako kazu, ove kompanije dolaze s dokumentima koje im je izdala drzava, ukljucujuci porezne brojeve, koje ove firme ne bi mogle dobiti da je sve islo regularnim kanalima.
Navedena vijest bila je, zapravo, prvi javni nagovjestaj da je bijeljinska Nova Banka, ekpresno otvarajuci svoje filijale u Mostaru i Ljubuskom, nastavila kriminalne radnje Hercegovacke banke, tj. poslove pranja novca fiktivnih, ali i mocnih firmi podignutih na ratnom profitu, reketu, utajama poreza, carinskim prevarama itd. Tako se upadom u Hercegovacku banku nije desilo nista spektakulrano. Politicki i privredni kriminalci nastavili su mesetariti istim tempom, samo pod novim kisobranom – Novom bankom.
Rijetke izjave pojedinih patriota i politickih cistunaca HNK nisu nailazile na odjek ni kod stranih ni domacih prvoboraca protiv korupcije. Ponasali su se kao da se sve to njih ne tice, na jedno uho im je ulazilo, a na drugo izlazilo. I mutne vode su tekle sve donedavno, dok nekome iz medjunarodne zajednice nije prekipjelo.
Gdje ja stadoh, to produzi
Od visokopozicioniranog funkcionera medjunarodne zajednice, Walter ekskluzivno saznaje da je pitanje dana kada ce otpoceti akcija medjunarodnih snaga (repriza Hercegovacke banke) u Novoj Banci. Bit ce to do sada nevidjena, spektakularna akcija u kojoj ce biti angazirani visestruko brojniji organi gonjenja ukljuceni pripadnice svih rodova policije i nadleznih drzavnih kontrolnih mehanizama. Nova Banka ce pasti prva, kao najeklatantniji primjer organiziranog pranja novca. Zasto najeklatantniji? Pa, jednostavno sto su njeni direktori, za samo godinu postojanja, preko svojih filijala u Mostaru, a pogotovo u Ljubuskom, uspjeli oprati cak 290,5 miliona KM te, prema informacijama naseg izvora, u centrali u Banjoj Luci jos oko 250 miliona KM.
Nakon svega jasno je kako su u HZ HB preko noci nikle ekspoziture Nove banke, nastavljajuci sa kriminalnim radnjama tamo gdje je Hercegovacka banka stala, odnosno, na cemu je pala.
No, nasi izvori tvrde da je Nova Banka tek vrh ledenog brijega i da ce upad u njen sustav biti tek pocetak opce cistke u svim bankama koje su se otisle u vode pranja para. Gledano iz perspektive bankara, ali i njihovih jataka - vlasnika fiktivnih i na sumnjivom kapitalu dignutih firmi - ova ce akcija sigurno dobiti armagedonske razmjere. Pretpostavlja se da je samo u Federaciji BiH za godinu oprano vise od MILIJARDU I PO KM!!!
Top-lista
Prva na ljestvici banaka za koje su medjunarodni izvori utvrdili da pere novac fiktivnih firmi jeste upravo pomenuta bijeljinska Nova Banka. Njene filijale u Hercegovini nasle su se po lupom istraznih organa jos 2002. godine, ali je Agencija za bankarstvo FBiH reagirala tek prije neki dan, kada su Walterovi novinari, u pripremi ovog teksta, duze vrijeme boravili u Hercegovini i unutar Agencije poceli se diskretno raspitivati za poslovanje ekspozitura u Mostaru i Ljubuskom.
Zlatko Bars, direktor Agencije za bankarstvo odmah je dao nalog da se blokira rad ovih ekspozitura. Mogao je to uraditi i prije pola godine, ali je i on ocito stitio interese svojih klijenata koji su sve dublje srljali u kriminal.
- Agencija za bankarstvo FBiH jucer je (9.5.o.g.) oduzela saglasnost za rad filijale Nove banke iz Biljeljine u Ljubuskom i ekspoziture u Mostaru, zbog krsenja Zakona o sprecavanju pranja novca i nepostivanja zakona o bankama. Njima je zabranjeno da zapocinju nove poslove i da u roku od 15 dana okoncaju zapocete – saocio je za javnost Ibrahim Polimac, sef Ureda za informiranje Agencije i dodao:
- Filijala i ekspozitura Nove banke u Ljubuskom i Mostaru nisu cak reagirale na ocite falsifikate, kad su razlicite firme otvarale racune licnim kartama na kojima je ista fotografija, a pet razlicitih imena. Ni pioslije ukazivanja na ove grube propuste nije doslo do pomaka. Naprotiv, kontrola u aprilu 2003. godine utvrdila je niz novih nezakonitih radnji. Cak nije postovano ni rjesenje federalne policije o blokiranju transakcijskih racuna jednog boroja sumnjivih pravnih lica.
Prema njegovim rijecima i saopcenju Agencije, optuzbe su veoma ozbiljne. Ovim su ujedno potvrdjeni svi indikatori do kijih su dosli nasi novinari proteklih mjeseci u Hercegovini gdje se o aferi Nova banka mjesecima uveliko prica.
Pred samo zakljucenje ovog broja saznali smo da su, ipak, u 2002. godini, nakon sto se saznalo za razmjere kriminala u Novoj Banci, po istom osnovu izvrsene kontrole i ostalih banaka. Tom prilikom doslo se do sokantnih spoznaja - da skoro svaka banka u BiH,manje ili vise, pere novac. Ovdje i sada, Walter ekskluzivno objavljuje top-listu banaka, za koje je ustanovljeno da su oprale vise od 200 miliona KM. O manjim bankama i najkrupnijim fiktivnim firmama koje su sudjelovale u ovom kriminalu pisat cemo u nastavcima ove afere.
TOP FIVE
1. Nova Banka – Mostar-Ljubuski 540 miliona KM
2. Zagrebacka banka 440 miliona KM
3. Hipo Alpe Adria Bank 208 miliona KM
4. Raiffeisen Bank vise od 200 miliona KM
5. Commerc bank 15.700.000 KM
(s tim da se najveci dio navedenih suma novaca opran upravo u zapadnom Mostaru)
Nema opravdanja
Organi u cijoj je nadleznosti borba protiv ovakvih pojava, od spomenutih milijardu i po KM, uspjeli su blokirati svega oko 500 hiljada KM. Najbitniji razlog ovakvoj anarhiji, kako tvrde, jeste cinjenica da ne postoji drzavna agencija za bankarstvo, te je kontrola skoro nemoguca, dok prekomplicirna birokratija entitetskih agencija za bankarstvo otvara sirok prostor za manevar kriminalcima u bankama i njihovim komitentima - fiktivnim firmama. Ako se jos uzme u obzir da iza pranja novca u Bosni i Hercegovini, kao i svugdje, stoje visoke javne i politicke licnosti koje su u sprezi sa internacionalnom mafijom, da se zakljuciti da ce ishod bitke protiv ovih pojava biti vrlo neizvjestan. Jedno je sigurno: nece vaziti opravdanja s pocetka teksta da je drzava ta koja dozvoljava postojanje fiktivnih firmi itd. itd.
Jer, zakonska regulativa o sprjecavanju pranja novca i finansiranja terorizma decidno kaze: - Banke su duzne, ne samo da utvrde identitet svojih klijenata, nego i da stalno prate aktivnosti koje se odvijaju na racunima i da provjeravaju i utvrdjuju da li se za prirodu racuna transakcije odvijaju na normalan i ocekivan nacin, svojstven prirodi racuna. Ukratko - Moras upoznati svog klijenta. U suprotnom...
/Nastavit ce se/
ANTRE
STROM – SITO - NOVA BANKA
IMA NEKA TAJNA VEZA?!
Svima je poznato da je preduzece STROM Telecom, za vrijeme dvogodisnje diktature Zlatka Lagumdzije, listom dobijalo sve tendere u BiH koje je pikiralo, mahom iz oblasti telekomunikacija. Tek nesto sitno je (nekoliko stotina hiljada KM) podanik mu Amir Spahic, vjeciti v.d. direktor JP BH Telecoma uspio namaknuti ars kreativusi Amini L. Ipak, gdje se krade tu se igrijesi, pa im je jedan tender ispred nosa izmakao, i to samo zahvaljujuci principijelnosti pojedinih rukovodnih kadrova JP Poste BiH.
Na spomenutom tenderu STROM se pojavio zajedno sa preduzecem SITO iz Novog Beograda, koje ima veoma los rejting u SRJ (uglavnom im se povjeravaju poslovi u RS). Najznacajniji posao SITO-a vezan je za Novu banku iz Bijeljine. Upravo tada se upornoscu nasih novinara, po prvi puta, u bh. javnosti (vidi Walter br. 63) razoblicava veza kriminalnog, sa rusko-srpsko-bosanskom mafijom povezanog, preduzeca Lagumdzijinih kumova stromasa, sa preduzecem SITO i Novom Bankom iz Bijeljine, koja je osnovana taman negdje u vrijeme Lagumdzijinog zaposijedanja vlasti.
ANTRE 2
Nova Banka Bijeljina i Societe Generale Yugoslav Bank, jedine su banke koje primaju uplate humanitarne organizacije Nasa Srbija, poznate po zavidnoj reputaciji medju srpskim emigrantima jos iz Drugog svjetskog rata. Ovaj podatak takodjer ce biti predmetom istrage nadleznih drzavnih organa o cemu cemo opsirnije pisati u narednim brojevima Waltera.
ANTRE3
Cak i laici znaju da je u modernom bankarstvu i dobro uredjenj pravnoj drzavi nemoguce oprati velike kolicine novca bez znanja rukovodstva banke. Takodjer, ne treba mnogo mudrosti i pameti da se zakljuci gdje zavrsava novac koji mafija pere putema banaka. Prema provjerenim informacijama iz krugova bliskih Evropskoj uniji, kao i nekim domacim izvorima, vecina ovog novca koristi se za sakrivanje, cuvanje i servisiranje ratnih zlocinaca, te finansiranje terorizma.
ANTRE
Pranjem novca smatra se:
1. Konverzija ili transferi imovine koja potice od kriminalnih radnji ili ucestovanja u kriminalnim aktivnostima radi pokrivanja ili utaje nelegalnog porijekla takve imovine ili pomaganja licu koje je ukljuceno u vrsenje aktivnosti kojim se izbjegava zakonska konsekvence navedenih kriminalnih radnji
2. Prikrivanja ili utaja prave prirode imovine, izvora lokacije, raspodjele, kretanja, vlasnistva imovine ili veze s njom kada se ima spoznaja da ta imovina potjece od kriminalne aktivnosti;
3. Stjecanje, posjedovanje ili upotreba imovine ako, u vrijeme njenog primanja, postoji saznanje da je takva imovina proistekla iz cina kriminalne radnje;
4. Sudjelovanje i udruzivanje, radi izvrsenja ili pokusaja da se izvrsi, odnosno pomaganje, olaksavanje i savjetovanje u izvrsavanju bilo koje radnje pod tac. 1, 2, 3, i 6 ovog clana.
5. Saznanje, namjera ili cilj potreban kao elemenat u izvrsavanju aktivnosti navedenih u tac. 1, 2, 3, 4 i 6 ovog clana, koje se mogu izvuci iz objektivnih cinjenica i okolnosti koje upucuju na njih;
6. Prikrivanje nezakonito stecene imovine ili kapitala stecenog pri vlasnickoj transformaciji (privatizaciji drustvenog ili drzavnog kapitala)
Antre
Agencija za bankarstvo BiH i ostali drzavni organi u cijoj su nadleznosti borba protiv pranja novca i sprjecavanje finansiranja terorizma, od spomenutih milijardu i po KM uspjeli su otkriti i blokirati tek smijesnu cifru - 500 hiljada KM.
|
Nema komentara:
Objavi komentar